NEWS POST

中國經濟放緩、美國升息在即，全球主要經濟體貨幣政策分化，導致股債市波動加劇，投資人必須隨時調整策略才跟得上多變的市場走勢。為協助客戶解決資產配置與進出操作的困擾，並滿足追求低風險、報酬相對穩健的投資需求，台北富邦銀行特別攜手類全委保險市場兩大專家－富邦人壽、富蘭克林華美投信，推出後收型類全委保單－「富貴一生台外幣變額壽險/變額年金」（下簡稱富貴一生）(註1)，在台北富邦銀行逾120家分行獨家銷售，滿足上班族、三明治族等6大族群客戶多元配置資產的需求。富邦保險　投保
根據壽險公會統計，2010年投資型保單佔國內壽險整體保費比重僅13％，至2014年底已增加到22％，顯示愈來愈多人將投資型保單當作基本理財工具，其中又以訴求專家操作與低波動的類全委保單更受青睞，佔今年前七月投資型保單新契約銷售的8-9成，顯示在市場變數較多時，訴求專家操作與低波動的類全委保單更能受到投資人青睞。規劃保險　投保保險
「富貴一生台外幣變額壽險/變額年金」係由富邦人壽保險規劃，保單所連結的「目標收益優利組合月提解全權委託投資帳戶」是委託富蘭克林華美投信操作管理，並追求最佳總報酬為目標，採用股債靈活配置的動態操作哲學，帳戶可投資標的高達四百餘檔，不僅多元完整，更囊括資產管理業界知名品牌。
富邦人壽表示，該帳戶設定以年化波動度8%(含)以下為目標，由專業經理人為此帳戶擇時選市、靈活配置，再輔以富蘭克林華美經理團隊獨創計量模組，追求資產穩健增長。提供了每月資產撥回機制，以滿足有收益需求的客戶，當帳戶績效表現特別優異時，還有額外加碼機制，不僅能滿足退休、成家、子女教育等多元需求，又可以選擇結合壽險保障，非常適合忙碌的現代人。
富邦人壽表示，考量專業團隊對類全委保單的重要性，本次委託的富蘭克林華美投信，除擁有完整的共同基金產品線，其代操的全權委託投資帳戶占比更居業界之冠，故希望藉由富蘭克林華美投信優異的操作績效及在全權委託業務的豐富經驗，幫助客戶面對升息期間的市場變化，進而累積長期穩健的資產。投保保險
針對目前的金融環境及操作策略，富蘭克林華美投信建議透過股票來增加追求投資收益，目前看好歐美國家股市表現，主要是整體經濟狀況和企業獲利佳；新興市場則看好亞洲市場。債券部位因公債殖利率相對較低，且公債在升息環境下最直接會受到衝擊，將選擇避開公債布局，以如高收益債等利差型債券來增加追求投資收益。
此次由台北富邦銀行、富邦人壽保險及富蘭克林華美投信聯手打造的「富貴一生」保險專案，最低只需要新臺幣約54萬元（或等值外幣）(以1美元兌換32元新臺幣計算)，即可獲得專業投資團隊的服務，且壽險投保年齡可接受0~80歲，讓廣泛年齡層顧客的保障及資產配置需求獲得滿足。富邦保險
註1：商品全名：「富邦人壽富貴一生變額年金保險/變額壽險(VAIT/ULP)」及「富邦人壽外幣計價富貴一生變額年金保險/變額壽險(VAIF/ULQ)」規劃保險
來源：鉅亨網